どうもノビコです。
楽天証券から、初めてこどものジュニアNISAのロールオーバーの書類が届きました。
わがやは、2018年から、楽天証券で、ジュニアNISAと特定口座でのこどものお金のを運用を始めました。
運用方針と目的はこちら。
もうあれから5年が経とうとしているのですね～。
ジュニアNISAは今年で積立期間が終わり。
あとは18歳までロールオーバーを続けるのみ。
ジュニアNISAは2023年いっぱいで制度自体が終了してしまうため、新規に投資できるのは、2022年と2023年のみです。
18歳までおろせないとはいえ、非課税投資枠80万円/年はおいしいです。
お考え中の方はお早めに～。
ジュニアNISAも特定口座も順調に増えていますので、運用成績をメモしておきます。
ジュニアNISA
- 評価額： 4,823,938 円
- 含み損益： +979,402 円
- 積立額： 800,000円/年（×5年）
- 資金： 夫が拠出。
- 用途： こどもの進学費用（大学、専門学校、留学など）
- 運用： eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)をつみたて中。
特定口座
- 評価額： 145,828 円
- 含み損益：+34,828 円
- 積立額： 1,500円/月
- 用途： こどものマネー教育。使いみちは、こどもが一定年齢になったらこどもに一任。
- 資金： こどものお年玉やお祝い金。
- 運用： 楽天・全世界株式インデックスファンドに積立中。
おまけ・楽天ポイント
楽天証券で運用していますので、現在まで、通算3448ptの楽天ポイントがついています。
すべて通常ポイントですので、気づいたときに特定口座の投資信託を買っています。
（なので、それも利益と考えると、含み益は上記よりももう少し多いことになります。）
こどものお金も少しでも増やしていけたらいいなと思います。
こどものお金も寝かせて増やすよ！
